400 Bin TL Sınırına "Açıklama" Şartı
Daha önce 200 bin TL olarak planlanan zorunluluk sınırı, yapılan yeni etki analizleri sonrası 400 bin TL’ye yükseltiliyor. 15 Mart’tan itibaren gün içinde tek seferde veya parça parça yapılan transferlerin toplamı 400 bin lirayı aşarsa;
- Kullanıcılar, işlemin amacını belirten en az 20 karakterlik detaylı bir açıklama girmek zorunda kalacak.
- "Diğer" veya "Bireysel ödeme" gibi genel ifadeler tek başına yeterli olmayacak; somut bilgi istenecek.
ATM İşlemleri de Mercek Altında
Yeni düzenleme sadece mobil uygulamaları değil, ATM'leri de kapsıyor. Banka fark etmeksizin ATM üzerinden yapılacak ve toplamı 400 bin TL'yi aşan işlemler için de açıklama zorunluluğu aranacak.
Transfer Miktarına Göre Kademeli Denetim
Düzenleme sadece açıklama metniyle sınırlı değil. Paranın miktarı arttıkça istenen belgeler de ağırlaşıyor:
· 400 Bin TL - 2 Milyon TL: En az 20 karakterlik detaylı açıklama metni.
· 2 Milyon TL - 20 Milyon TL: "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurma zorunluluğu.
· 20 Milyon TL ve Üzeri: Paranın kaynağına dair ek bilgi ve resmi belge ibrazı.
Müşterinin yaptığı açıklama banka tarafından onaylanmazsa, para transferine izin verilmeyecek!
Seçenekler Arasında Neler Olacak?
Bankalar, transfer sırasında kolaylık olması için belirli başlıklar sunacak. Bu başlıklar arasında; gayrimenkul/araç alımı, borç ödeme, kira, sağlık, kripto varlık, avukatlık ve eğlence/sosyal medya ödemesi gibi kategoriler yer alacak.
